启东农商银行员工识破兑奖骗局为客户挽损_060502_3

来源：江南时报

江南时报讯 “这笔钱，是用来兑奖的。”近日，在启东农商银行天汾支行，客户成女士的一句话引起了工作人员警觉，一起潜在的电信网络诈骗被成功拦截。

当日，成女士来到天汾支行，准备存入2800元现金。柜员询问用途时，成女士表示，她前几天接到通知，幸运中了一家知名金店价值20万元的“和田玉”大奖，只需先转账2800元手续费即可领取。“中奖”“先付手续费”等关键词立刻引起大堂经理宋金海的高度警觉。他判断这极有可能是陷阱，便以帮助核实为由，请客户到一旁了解情况。

征得成女士同意，宋金海查看了她手机上与“客服”的聊天记录。对方反复使用“名额有限”“过期作废”等话术催促转账，却无法提供任何官方凭证，诈骗特征明显。结合真实案例，宋金海逐一剖析疑点，成女士恍然大悟，放弃了存款转账，成功避免了2800元经济损失。

天汾支行柜台窗口前的这场“速胜”，是启东农商银行筑牢反诈防线的生动缩影。该行构建了“事前预警、事中拦截、事后跟踪”的全流程防护体系：定期开展反诈案例学习与情景演练，确保员工精准识别诈骗话术；依托智能风控系统，对可疑交易实时监测，形成“人机协同”的双重保障；与公安机关建立紧密的警银协作机制，助力斩断犯罪链条，切实守护好群众的“钱袋子”。

(彭铃琳 李佳荟)