中行成武伯乐大街支行:柜台前风险拦截 筑牢客户资金安全防线
来源:鲁网
鲁网2月28日讯近日,午后的阳光照进中国银行成武伯乐大街支行的营业厅,柜员小刘刚为一位阿姨办完定期存款,玻璃柜台外就传来一阵略显慌乱的脚步声。一个穿着休闲T恤的年轻小伙小郑快步走来,将银行卡和写着账号的便签纸往柜面一推,声音压得很低:“帮我转笔大额款,尽快。”
小刘接过单据,扫见转账金额足足五十万,收款方是个陌生的异地个人账户,备注栏只潦草写了“还款”二字。这与小郑平时仅办理小额取款、手机缴费的操作轨迹截然不同。“先生,您这笔转账金额较大,麻烦说明下具体的资金用途?”小刘停下手中的操作,抬头看向对方。小郑的眼神瞬间飘向营业厅门口,手指无意识地摩挲着柜沿,支支吾吾地搪塞“就……就是跟朋友的私人往来,没什么好说的。”他说话时语速忽快忽慢,甚至下意识地往后退了半步,这一连串反常的举动,让小刘立刻绷紧了神经。“大额转账需要核实用途,这是为了保护您的资金安全,还请您理解。”小刘安抚后第一时间联系了辖区公安。
几分钟后,两位民警走进营业厅。面对民警的询问,小郑起初还想遮掩,在民警和银行工作人员的耐心追问下,才终于耷拉着肩膀说出实情:他最近暂时无业,在网上刷到比特币交易的广告后,跟着所谓的“资深玩家”操作赚了钱,对方称直接提现会被银行监控,让他把钱转到指定私人账户,再以现金形式返还,还说这样能“避开监管”。小郑想着这是自己赚的“快钱”,不想多生事端,便打算瞒着银行赶紧转走。民警拿出虚拟货币交易的监管政策和相关诈骗案例,严肃地告诉小郑:“我国明确禁止虚拟货币的代币发行融资和交易炒作,这类交易不受法律保护,你所谓的‘收益转账’,不仅可能让本金打水漂,还可能被不法分子利用进行洗钱,触犯法律红线。”小刘也在一旁补充:“先生,虚拟货币平台不受任何监管,对方很可能是借着‘高收益’设局,就算真有收益,这种转账方式也藏着极大的资金风险。”
近一个小时的讲解后,小郑脸上的侥幸彻底消散,取而代之的是满脸后怕:“我还以为只是转个钱的事,没想到里面这么多坑,多亏了你们及时拦着我!”小郑后来还主动向工作人员咨询起正规理财建议。小刘笑着说:“赚钱的心情能理解,但守住辛苦赚来的钱才是根本。以后遇到这类可疑的交易方式,一定要多留个心眼。”
对成武伯乐大街支行的柜员们而言,这样的“风险拦截”早已是工作常态。柜台前的每一次细致追问,每一次耐心核实,都不是刻意的“刁难”,而是用专业和责任,为客户的资金安全筑牢防线。这窗口里的温暖,藏在对异常的敏锐洞察里,藏在对客户的真诚守护里,让普通人在金融交易中少一分轻信,多一分安心。(通讯员 刘雨露)
责任编辑:李明玉



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